由于洗錢助長走私、販毒、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，甚至影響國家聲譽，因此，相關單位須依法采取大額和可疑交易資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

何為反洗錢

根據《中華人民共和國反洗錢法》的定義，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。洗錢上游犯罪有7 種，分別是毒品洗錢犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂洗錢犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。

保護自己，遠離洗錢活動

一是保管好自己的居民身份證。居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。因身份證保管、使用或管理不當而引發(fā)的各類案件和糾紛屢屢發(fā)生，也有可能在你不知不覺中陷入了洗錢犯罪活動。二是主動配合金融機構進行客戶身份識別。您到金融機構辦理業(yè)務時需要出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。三是不要出租出借自己的身份證件。出租出借自己的身份證件，可能產生以下結果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。四是不要出租出借自己的賬戶。不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。五是不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。六是為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。七是選擇安全可靠的金融機構。金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。八是支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益。開辦業(yè)務時，請您帶好身份證；大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務時，請出示他（她）和您的身份證件。九是勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關應對舉報人和舉報內容保密。

本報記者 楊建芳

通訊員 郭玲 田習霞 鄧麗萍